反洗钱公司AMLTRIX的最新研究表明，暗网上被盗和伪造身份信息的交易蓬勃发展，犯罪分子可以在暗网上以低至30美元的价格购买“身份信息包”，其中包括身份证扫描件、自拍照片和个人数据档案。
专家发现，随着身份盗窃案件的持续增加，英国等国民身份证件、驾驶执照、信用卡信息和“常旅客”护照的售价高达2000英镑。这些信息可以被以多种方式利用，例如用于申请信用卡、抵押贷款、汽车贷款或开设银行账户。
研究人员于2025年12月初分析了25个活跃的暗网市场和论坛，发现组装一套能够绕过标准KYC验证的工具包的成本已降至30美元。这项研究揭露了被盗数据的多种使用方式，曾经需要专业技能才能完成的工作，如今已成为一项廉价的、工业化的服务。
研究显示，犯罪分子只需花费一份外卖的价钱，就能轻松购买到高分辨率的身份证扫描件、一张匹配的自拍照以及一系列个人数据，这些数据旨在绕过银行、金融科技公司和加密货币平台的第一道安全审核。需要实时视频验证的系统，现在也正被越来越先进的摄像头模拟工具所欺骗。
AMLTRIX联合创始人加布里埃利乌斯·埃里卡斯·比尔克什蒂斯（Gabrielius Erikas Bilkštys）表示：“现在，包含身份证扫描和自拍照的完整身份包价格低廉，犯罪分子可以批量购买，如果这还不够，暗网还提供了其他更可靠（尽管更昂贵）的选择。这反映出个人数据被盗和转售的频率之高，以及这个市场的产业化程度之高，非法身份信息市场已经变得既庞大又自动化。”
AMLTRIX表示，一旦身份数据进入地下市场，同一身份信息就可以被反复用于开设银行账户、支付账户或加密货币钱包，实施身份盗窃，而受害者往往在讨债公司或执法部门联系他们之前毫不知情。
与迅速贬值的被盗信用卡信息不同，“全套身份信息”可以为洗钱账户提供基础，使其能够在被发现之前洗白大量资金。价格因地区而异。美国身份信息通常售价在45至100美元之间，英国身份信息售价在30至35美元之间，澳大利亚、俄罗斯或法国身份信息售价在20至30美元之间。
其中一些价值较高的物品是爱尔兰或英国护照，售价可能超过2500美元，而经过KYC验证的英国企业银行账户，价格从900英镑到2000英镑不等。根据AMLTRIX的数据，在英国NatWest和Barclays等主要银行开设的账户价值最高。
一个显著的变化是预验证账户溢价的飙升。经过验证的加密货币账户现在售价在200至400美元之间，几乎是原始身份数据价格的十倍。AMLTRIX指出，这种溢价表明，试图绕过生物识别验证的犯罪分子失败率很高。实际上，犯罪分子愿意支付270美元的风险溢价，来承担绕过实时验证系统的难度。
该研究还发现，被黑客入侵的英国亚马逊账户平均售价为15英镑，而Netflix等订阅服务的登录信息售价约为10英镑。此外，暗网市场上还出现了伪造的英格兰银行钞票，售价通常约为面值的25%至35%。一些卖家声称他们的钞票能通过紫外线检测，并提供小额样品订单作为质量证明。
虽然在很多情况下，出售的数据是合法的，但AMLTRIX也指出存在一些诈骗案例。
比尔克斯蒂斯先生表示，对于各企业而言，一个主要的误解是将暗网视为一个完全独立的世界。“许多企业仍然认为暗网是一种遥远而陌生的威胁。实际上，暗网与企业合规团队已经习惯处理应对的日常网络钓鱼活动、大型数据泄露、账户盗用和洗钱案件密切相关。”
比尔克什蒂斯警告说，暗网经济并非一个孤立的生态系统，它同样受到网络钓鱼攻击、数据泄露和账户盗用的威胁。他认为，仅仅收集更多文件或自拍照已经远远不够了。
他表示，随着身份欺诈的成本降低、速度加快和自动化程度提高，银行和金融科技公司在2025年面临的挑战正在发生转变。他们的任务是确定设备背后的用户是真实身份，还是暗网“廉价身份工厂”的产物。
据英国科学、创新和技术部（DSIT）称，2024年，43%的英国企业报告称遭遇了网络安全漏洞或攻击。英国反欺诈服务机构Cifas发现，2025年1月至6月期间，记录在案的身份盗窃案件超过118,000起。
利兹大学网络犯罪专家大卫·沃尔表示：“问题存在于两个层面。[首先]是个人数据，他们可能因此遭受经济损失，这种情况通常通过账户盗用发生，或者更常见的是通过冒充银行工作人员的电话进行诈骗。另一个层面是组织层面的数据访问。”
沃尔先生说，犯罪分子会收集这些数据，并将其处理成软件包，然后出售给其他犯罪分子。“有些数据集是骗局，一部分犯罪分子试图以此诈骗另一部分，但另一些则是真实的，可以为相关组织提供初步访问权限。这非常令人担忧，因为他们参与了近年来大多数西方国家遭受的一些规模较大的网络攻击，主要是勒索软件攻击。”
AMLTRIX框架是一个开源的、社区驱动的资源，用于绘制金融犯罪活动图谱，其中包含一个日益全面的列表，列出了这些不法分子使用的技术和方法。